近年来，随着金融市场环境的不断变化和货币政策的频繁调整，“钱荒”现象时有发生，给商业银行的流动性管理带来了严峻挑战。所谓“钱荒”，通常指在特定时期内，市场资金紧张、融资困难、流动性短缺的现象，这不仅影响金融机构的正常运作，也对整个金融系统的稳定性构成威胁。

在“钱荒”背景下，部分商业银行在流动性风险管理方面暴露出诸多问题。首先，部分银行对流动性风险的识别和评估机制不够完善，缺乏前瞻性预警系统，导致在市场波动加剧时无法及时做出有效应对。其次，部分银行在资产负债结构上存在失衡，过度依赖短期负债来支持长期资产，一旦市场资金收紧，极易引发流动性危机。此外，一些银行在压力测试和应急预案方面准备不足，面对突发性流动性冲击时显得措手不及。

从风险管理的角度来看，商业银行应加强流动性风险的全流程管理。一方面，要建立健全流动性风险监测体系，利用大数据和人工智能技术提升风险识别能力；另一方面，应优化资产负债结构，合理配置期限匹配的资金来源与使用方向，增强自身的抗风险能力。同时，银行还应定期开展压力测试，制定切实可行的流动性应急方案，确保在极端情况下仍能维持基本运营。

此外，监管机构也应加强对商业银行流动性风险的监督与指导，推动建立更加科学、合理的流动性监管框架。通过政策引导和制度建设，促使银行提升风险管理水平，从而更好地应对未来可能出现的各类金融风险。

总之，在“钱荒”频发的背景下，商业银行必须正视流动性风险管理中的短板，积极采取措施加以改进，以实现稳健经营和可持续发展。只有不断提升风险管理能力，才能在复杂多变的金融市场中立于不败之地。